Program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti

Spoločnosť Cryptovea, a.s. (ďalej len „spoločnosť“) poskytujúca "Poskytovanie služieb peňaženky virtuálnej meny" je podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti  vinnou osobou vykonáva činnosti uvedené v predmetnom zákone .

​

Z titulu vykonávania uvedenej živnosti podľa predmetu svojej činnosti má spoločnosť  povinnosť vypracovať a aktualizovať program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti.

 

Cieľom vypracovania následného plnenia uvedeného programu je metodika postupu, zosúladenie interných smerníc a programov spoločnosti s aktuálnym právnym poriadkom SR av poslednom rade aj prevencia a možnosť detekcie neobvyklých obchodných operácií a zavedenia kontrolného mechanizmu v danej spoločnosti pre pracovníkov spoločnosti a tiež vedenie spoločnosti.

​

Hlavným znakom platformy Cryptovea je byť legálnym, transparentným a spoľahlivým partnerom v oblasti finančného investovania. Aby  sme neboli spájaní s podvodnými a pochybnými inštitúciami, Cryptovea :

• nikdy neponúka svoje služby telefonicky

• nikdy nesľubujeme späť návratnosť a bezpečné investovanie vyjadrené vo fiat

• naše ponuky nie sú obmedzené

• ponuky nie sú určené len pre Vás a nežiadame aby ste o nich nikomu nehovorili

• nikdy nežiada o heslá alebo akékoľvek prístupové údaje k Vaším kontám

• nepracuje s finančnou hotovosťou

 

Tento Program obsahuje vlastnú činnosť zameranú proti legalizácii v súlade so zákonom:

​

1•obsah a harmonogram odbornej prípravy zamestnancov vykonávanej najmenej raz ročne,

2• určenie osoby alebo organizačného útvaru, ktorí sú zodpovední za ochranu pred legalizáciou

3• prehľad foriem neobvyklých obchodných operácií a definovanie rizík

4• definovanie politicky exponovaných osôb

5• definovanie konečného užívateľa výhod

6• identifikácia

7• overenie identifikácie

8• starostlivosť povinnej osoby vo vzťahu ku klientom

9• postup pri zistení neobvyklej obchodnej operácie

10•spôsob spracovania a uchovania údajov

11• spôsob zabezpečenia ochrany zamestnanca, ktorý zisťuje zvláštne obchodné operácie

12• spôsob vykonávania kontroly dodržiavania programu a povinností vyplývajúcich z tohto zákona pre povinnú osobu

​​

​

1• Obsah a harmonogram odbornej prípravy zamestnancov

​

V spoločnosti sa priebežne organizujú školenia, prednášky a odborné prípravy, ktorých cieľom je poskytnúť a vedeniu spoločnosti komplexný prehľad a možnosť získať odborné informácie o vývoji platného právneho poriadku SR týkajúceho sa obchodnej činnosti spoločnosti.

​

Organizovanie a časový harmonogram uvedených foriem prípravy zamestnancov podlieha aktuálnym zmenám v legislatíve SR.

 

Termín uvedených aktivít je určený do skončenia konania 6. mesiaca daného kalendárneho roka, o ktorom budú zamestnanci spoločnosti priebežné vyrozumenie a taktiež o obsahu a doplnení uvedených školení, prednášok a odborných príprav.

​

rok 2022 – termín: 15. 06. 2022

rok 2023 – termín: 15. 06. 2023

rok 2024 – termín: 12. 06. 2024

​

Obsahová náplň prednášok: Analýza, výklad a aplikácia zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti v nadväznosti na zákony č. 372/1990 Zb. o priestupkoch, č. 300/2005 Z. z. Trestný zákon, č. 301/2005 Z. z. Trestný poriadok, č. 428/2002 Z. z. o ochrane osobných údajov

​

2• Osoba zodpovedná za ochranu pred legalizáciou

 

Zodpovednou osobou v spoločnosti za ochranu pred legalizáciou je Ing. Šurin Peter, bytom Jankovce 39 (štatutárny zástupca spoločnosti). Zodpovedná osoba riadi a riadi činnosť ostatných zamestnancov vo veci dodržiavania Programu vlastnej činnosti. Zároveň je zodpovedná za aktualizáciu Programu vlastnej činnosti v súlade s platnou legislatívou.

​

3• Prehľad foriem neobvyklých obchodných operácií a definovanie rizík

​

• fyzická alebo právnická osoba – vystupuje ako obchodný partner – nie je zapísaná v obchodnom, príp. živnostenskom registri alebo inom registri/zozname subjektov s právnou subjektivitou a nie je možnosť vierohodne overiť údaje o obchodných partneroch – obchodný partner – fyzická alebo právnická osoba – pochádzajúca z nečlenských štátov EÚ a OECD

• obchod, ktorý sa vzhľadom na svoju zložitosť týka, vzhľadom na vysoký objem finančných prostriedkov alebo určitej povahy výrazne vybočuje z bežného rámca alebo povahy určitého druhu obchodu alebo určitého klienta

• obchod, vzhľadom na svoju zložitosť, ktorý môže spôsobiť vysoký objem finančných prostriedkov alebo svoju povahu nemá žiadny zjavný ekonomický účel alebo zjavný zákonný účel

• obchod, o ktorom sa klient rozhodne identifikovať alebo poskytnúť údaje na vykonanie starostlivosti povinnou osobou

• obchod, pri ktorom klient podporuje informácie o pripravovanom obchode alebo sa snaží poskytnúť čo najmenej informácií alebo poskytne také informácie, ktoré môžu vyžadovať veľmi ťažko alebo len s veľkými nákladmi preveriť

• obchod, pri ktorom klient žiada o jeho vykonanie na základe projektu, ktorý vyvoláva pochybnosti

• obchod, pri ktorom sú použité finančné prostriedky s nízkou menovitou hodnotou v neprimeranom vysokom objeme

• obchod s klientom, u ktorého možno predpokladať, že vzhľadom na jeho zamestnanie, postavenie alebo inú charakteristiku nie je alebo nemôže byť vlastníkom potrebných finančných prostriedkov

• obchod, pri ktorom objem finančných prostriedkov, s ktorými disponuje klient, je v zjavnom nepomere k povahe alebo rozsahu jeho podnikateľskej činnosti alebo ním deklarovaným majetkovým pomerom

• obchod, pri ktorom je odôvodnený predpoklad, že finančné prostriedky alebo majetok má byť použitý alebo bol použitý na financovanie terorizmu

• obchod, pri ktorom je odôvodnený predpoklad, že jeho konečným užívateľom je výhoda, ktorá poskytuje alebo poskytuje finančné prostriedky alebo majetok za účelom financovania terorizmu

• obchod, ktorý je realizovaný z krajiny, alebo do krajiny, na území ktorej pôsobia teroristické organizácie, alebo ktorá poskytuje finančné prostriedky alebo inú podporu teroristickým organizáciám

• obchod, pri ktorom je odôvodnený predpoklad, že klientom alebo konečným užívateľom je osoba, na ktorú sa vzťahuje medzinárodná sankcia podľa osobitného predpisu alebo osoby, ktorá môže byť vo vzťahu k tejto osobe

• obchod, pri ktorom je odôvodnený predpoklad, že jeho predmetom je alebo má byť vec alebo služba, ktorá môže súvisieť s vecou alebo službou, na ktorú sa vzťahuje medzinárodná sankcia podľa osobitného predpisu

• obchodný vzťah prebieha za neobvyklých okolností

• klienti, ktorí sídlia v geografických oblastiach s vyšším rizikom

• právnické osoby alebo osoby bez právnej subjektivity, ktoré sú prostriedky na držbu osobného majetku

• spoločnosti, v ktorých môžu pôsobiť splnomocnení akcionári, alebo spoločnosti, ktoré vydávajú akcie na doručiteľa

• klient, ktorý je štátnym príslušníkom tretej krajiny a ktorý žiada o právo na pobyt alebo o občianstvo v štáte výmenou za prevod kapitálu, nákup majetku alebo vládnych dlhopisov, alebo za investície do podnikateľských subjektov v danom štáte

• klient pri svojej podnikateľskej činnosti intenzívne využívať hotovosť

• vlastnícka štruktúra klienta sa javí ako neobvyklá alebo nadmerne zložitá so zreteľom na povahu jeho obchodnej činnosti

• krajiny, ktoré komisia určila za vysokorizikové, a krajiny, ktoré podľa európskych právnych systémov nemajú účinné alebo financovanie terorizmu,

• krajiny určené na základe určených zdrojov ako krajiny s mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti,

• krajiny, ktoré vznikli sankciami, embargám alebo podobným opatreniam, ktoré vydala napríklad Európska únia alebo Organizácia Spojených národov, alebo

• krajiny poskytujúce finančné prostriedky alebo podporu teroristickej činnosti alebo krajiny, v ktorých pôsobia identifikované teroristické organizácie

​

4• Definovanie politicky exponovaných osôb

​

Politicky exponovanou osobou rozumie fyzická osoba, ktorej je alebo jej bola zverená významná verejná funkcia : 

Odsek 1 : 

• hlava, predseda vlády, podpredseda vlády, minister, vedúci ústredného štátneho orgánu štátnej správy, štátny tajomník alebo obdobný zástupca ministra

• poslanca zákonodarného zboru

• sudca najvyššieho súdu, sudca najvyššieho správneho súdu, sudca ústavného súdu alebo súdnych orgánov vyššieho stupňa, proti rozhodnutiu ktorých sa s výnimkou osobitných prípadov nemožno odvolať, predseda Súdnej rady Slovenskej republiky, podpredseda Súdnej rady Slovenskej republiky, predseda Špecializovaného trestného súdu, podpredseda Špecializovaného trestného súdu, predseda krajského súdu, podpredseda krajského súdu, predseda okresného súdu alebo podpredseda okresného súdu

• člen dvora audítorov alebo rady centrálnej banky

• veľvyslanec, chargé d'affaires

• vysoko postavený príslušník ozbrojených síl, ozbrojených zborov alebo ozbrojených bezpečnostných zborov

• člen riadiaceho orgánu, dozorného orgánu alebo kontrolného štátneho podniku alebo obchodnej spoločnosti patriacej do vlastníctva štátu

• generálny prokurátor, námestník generálneho prokurátora, špeciálny prokurátor, zástupca špeciálneho prokurátora, krajský prokurátor, námestník krajského prokurátora, okresný prokurátor alebo námestník okresného prokurátora

• osoba v inej obdobnej funkcii s celoštátnym významom alebo regionálnym významom alebo inej obdobnej funkcii vykonávanej v inštitúciách Európskej únie alebo v medzinárodných organizáciách

• člen štatutárneho orgánu politickej strany alebo politického hnutia

​

Politicky exponovanou osobou sa na účely tohto zákona rozumie aj fyzická osoba, ktorou je​

• manžel, manželka alebo osoba, ktorá má podobné postavenie ako manžel alebo manželka osoby uvedenej v odseku 1

• dieťa, zať, nevesta osoby uvedenej v odseku 1 alebo osoba, ktorá má podobné postavenie ako zať alebo nevesta osoby uvedenej v odseku 1

• rodič uvedenej osoby v odseku 1

​

Politicky exponovanou osobou sa na účely tohto zákona rozumie aj fyzická osoba, o ktorej je známe, že je konečným užívateľom výhodou

• rovnakého klienta alebo inak ovláda rovnakého klienta ako osoba uvedená v odseku 1 alebo podnik spolu s osobou uvedenou v odseku 1

• klienta, ktorý bol zriadený v prospech osoby uvedenej v odseku 1

​

5• Definovanie konečného užívateľa výhod

​

Odsek 1) Konečným užívateľom výhodou je každá fyzická osoba, ktorá skutočne kontroluje právnickú osobu, fyzickú osobu – podnikateľa alebo združenie majetku, a každá fyzická osoba, v ktorej prospech tieto subjekty vykonávajú svoju činnosť alebo obchod. Medzi konečných užívateľov výhod patrí najmä

• a) ak ide o právnickú osobu, ktorá nie je združením majetku ani emitentom cenných papierov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, ktorý spĺňa požiadavky na zverejňovanie informácií podľa osobitného predpisu,37) rovnocenného právneho predpisu členského štátu Európskej únie alebo iného štátu, ktorý je zmluvnou stranou Dohody o Európskym hospodárskom priestore (ďalej len „členský štát“) alebo rovnocenných medzinárodných noriem, fyzická osoba, ktorá

  • ​má priamy alebo nepriamy podiel alebo ich súčet najmenej 25 % na hlasovacích právach v právnickej osobe alebo na jej základnom základe vrátane akcií na doručiteľa

  • má právo vymenovať, inak ustanoviť alebo odvolať štatutárny, riadiaci, dozorný alebo kontrolný orgán v právnickej osobe alebo orgánu akéhokoľvek ich člena

  • ovláda právnickú osobu iným spôsobom, ako je uvedené v prvom a druhom bode

  • má právo na hospodársky prospech najmenej 25 % z podnikania právnickej osoby alebo z inej činnosti

• ​b) ak ide o fyzickú osobu – podnikateľ, fyzická osoba, ktorá má právo na hospodársky prospech najmenej 25 % z podnikania fyzickej osoby – podnikateľa alebo z inej jej činnosti

• c) ak ide o združenie majetku, fyzická osoba, ktorá

  • je zakladateľom alebo zriaďovateľom združenia majetku; ak je zakladateľom alebo zriaďovateľom právnická osoba, fyzická osoba podľa písmena a)

  • má právo vymenovať, inak ustanoviť alebo odvolať štatutárny orgán, riadiaci orgán, dozorný orgán alebo kontrolný orgán združenia majetku alebo ich člena alebo je členom orgánu, ktorý má právo vymenovať, inak ustanoviť alebo odvolať tieto orgány alebo ich člena

  • je štatutárnym orgánom, riadiacim orgánom, dozorným orgánom, kontrolným orgánom alebo členom týchto orgánov

  • je príjemcom najmenej 25 % prostriedkov, ktoré poskytuje združenie majetku, ak boli určení príjemcovia týchto prostriedkov; ak neboli určené budúci príjemcovia prostriedkov združenia majetku, za konečného užívateľa výhod považuje okruh osôb, ktoré majú významný prospech zo založenia alebo pôsobenia združenia majetku

 

Odsek 2)  Ak žiadna fyzická osoba nespĺňa kritériá v odseku 1 písm. a), za konečných užívateľov výhody u tejto osoby sa považujú za členov jej vrcholového manažmentu; za člena vrcholového manažmentu považuje štatutárny orgán alebo člena štatutárneho orgánu

 

Odsek 3) Konečným užívateľom je aj fyzická osoba, ktorá nespĺňa kritériá podľa odseku 1 písm. a), b) alebo písm. c) druhého a štvrtého bodu, avšak spoločne s inou osobou koná s ňou v zhode alebo spoločným postupom ide aspoň o niektoré z týchto kritérií

​

6• Identifikácia

​

Identifikácia sa rozumie pri fyzickej osobe zaznamenaná, priezvisko, rodného čísla alebo dátumu narodenia, ak rodné číslo nebolo pridelené, adresy trvalého pobytu alebo iného pobytu, štátnej príslušnosti, prípad druhu a čísla dokladu totožnosti. Spoločnosť SURIN & Partners v súčasnosti poskytuje služby len fyzickým osobám. Neposkytuje služby právnickým osobám, osobám v zastúpení a maloletým osobám.

​

Povinná osoba môže na základe hodnotenia rizík okrem vyššie uvedených údajov aj ďalšie údaje, napríklad telefónne číslo, adresu pre doručovanie elektronickej pošty, údaje o zamestnaní alebo zamestnávateľovi.

​

Identifikácia konečného užívateľa výhoda sa na účely tohto zákona rozumie aplikácii mena, priezviska, rodného čísla alebo dátumu narodenia, ak rodné číslo nebolo pridelené, adresy trvalého pobytu alebo iného pobytu a štátnej príslušnosti

​

7• Overenie identifikácie

​

Overením identifikácie na účely tohto zákona rozumie pri overení fyzickej osoby získané údaje s údajmi v jej doklade totožnosti, ak sú tam uvedené, a overenie podoby osôb s obdobou v jej doklade totožnosti jej fyzickej prítomnosti alebo s použitím vlastných firemných technických prostriedkov, ktoré poskytujú overenie obdobia overenia za fyzickú prítomnosť._cc781905 -5cde-3194-bb3b-136bad5cf58d_

​

Povinná osoba je povinná overiť identifikáciu klienta, ktorý je fyzickou osobou ešte pred uzatváraním obchodného vzťahu alebo vykonávaním obchodu.

​

8• Starostlivosť povinnej osoby vo vzťahu ku klientom

​

Základná starostlivosť

​

Základná starostlivosť povinnej osoby vo vzťahu ku klientom zahŕňa

• nastavenie klienta a overenie jeho identifikácie

• konečného užívateľa výhod a dostatočných opatrení na zistenie informácií o identifikácii konečného užívateľa výhody. 

• pridanie, či klient alebo konečný užívateľ klienta je politicky exponovanou osobou alebo sankcionovanou osobou

• v závislosti od rizika legalizácie alebo financovania poskytnutia finančných prostriedkov alebo majetku pri obchode alebo obchodnom vzťahu

• pridanie, či klient koná vo vlastnom mene

• vykonávanie priebežného monitorovania obchodného vzťahu vrátane preskúmania dôležitých obchodov vykonaných počas trvania obchodného vzťahu na účely zistenia, či vykonávané obchody sú v súlade s poznatkami povinnej osoby o klientovi, jeho obchodný profil a prehľad možných súvisiacich rizík s klientom, a zabezpečenie aktualizácie dokumentov, údajov alebo informácií , ktorá je povinná osoba k dispozícii o klientovi

​

Povinná osoba je povinná základnú starostlivosť vo vzťahu ku klientom

• pri uzatváraní obchodného vzťahu

• pri vykonaní príležitostného obchodu mimo obchodného vzťahu v hodnote najmenej 15 000 eur a pri vykonaní príležitostného obchodu mimo obchodného vzťahu v hotovosti najmenej 10 000 eur, pričom nezáleží na tom, či je obchod vykonaný jednotlivo alebo viac na seba nadväzujúce obchody, ktoré sú alebo môžu byť prepojené

• ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu bez ohľadu na hodnotu obchodu

• pri pochybnostiach o pravdivosti alebo úplnosti predtým získaných údajov potrebných na vykonanie starostlivosti vo vzťahu ku klientom

• ak ide o výplatu zostatku zrušeného vkladu

​

Povinná osoba určí rozsah starostlivosti vo vzťahu ku klientom primerane s ohľadom na riziko legalizácie alebo financovania terorizmu. Povinná osoba je pri posudzovaní rizika legalizácie alebo financovania financovania povinného vyhodnotiť a rizikové faktory.. osoba je povinná pri posudzovaní rizika, teda rozsahu starostlivosti, ktorú vykonala vo vzťahu ku klientom, v závislosti v závislosti od rizika legalizácie alebo financovania terorizmu

​

Klient je povinný poskytnúť povinnú informáciu a doklady, ktoré sú potrebné na vykonanie starostlivosti vo vzťahu ku klientom, alebo identifikácie a overenia identifikácie

​

Povinná osoba overuje platnosť a plnosť identifikačných údajov a informácií podľa odseku 1 v závislosti od rizika legalizácie alebo financovania terorizmu aj počas trvania obchodného vzťahu a zaznamenáva ich zmeny

​

Ak povinná osoba zistí, že klient nie je vo vlastnom mene, vyzve ho, aby preukázal formou záväzného písomného vyhlásenia meno, priezvisko, rodné číslo alebo dátum narodenia fyzickej osoby alebo meno, sídlo a identifikačné číslo právnickej osoby, v ktorej mene obchod vykonáva; rovnako postupuje povinná osoba aj v prípade, ak vznikajú pochybnosti, či klient koná vo vlastnom mene

​

Uchovávanie údajov o konečných užívateľoch výhod

​

Údaje o konečných užívateľoch výhody sú archivované na trvalo. 

​

Zjednodušená starostlivosť

​

Zjednodušená starostlivosť nie je poskytovaná, nakoľko klienti sú fyzické osoby.

​

Výnimky zo starostlivosti vo vzťahu ku klientom

​

Sa neudeľujú

​

Zvýšená starostlivosť 

​

Povinná osoba je povinná doplniť zvýšenú starostlivosť, ak na základe posúdenia rizík  predstavuje niektorých z klientov, niektorých z druhov obchodu alebo konkrétneho obchodu vyššieho rizika legalizácie alebo financovania terorizmu. Zvýšená starostlivosť povinná osoba vykoná vždy pri cezhraničnom korešpondenčnom vzťahu banky a finančnej inštitúcie s partnerskou inštitúciou z tretieho štátu, pri obchode alebo obchodnom vzťahu s politicky exponovanou osobou alebo s osobou usadenou v krajine, ktorú Európska komisia určila za vysokorizikovú

​

Pri zvýšenej starostlivosti povinná osoba okrem základnej starostlivosti aj ďalšie opatrenia v závislosti od rizika legalizácie alebo financovania terorizmu. Zvýšená starostlivosť vo vzťahu ku klientom sa vykoná najmenej v tomto rozsahu:

​

• v prípade, ak z prípadu vyplývajú riziká, že je potrebná zvýšená starostlivosť a klient nie je fyzicky prítomný na účely identifikácie a overenia identifikácie

  • ​vykonanie identifikácie klienta prostredníctvom ďalších dokumentov, údajov alebo informácií a vykonanie ďalších opatrení na overenie alebo potvrdenie poskytnutia dokumentov

  • vyžiadanie písomného potvrdenia od inej banky, zahraničnej banky, ktorá pôsobí na území členského štátu, alebo finančnej inštitúcie, ktorá pôsobí na území členského štátu, že je jej klientom

  • zabezpečenie vykonania prvej platby prostredníctvom účtu vedeného na meno klienta v banke alebo v zahraničnej banke pôsobiacej na území členského štátu, ak klient doklad preukazujúci existenciu tohto účtu predložil

  • telefonický hovor s bankovým úradníkom za účelom preverenia existencie finančných prostriedkov na základe poverenia

• ​pri obchode alebo obchodnom vzťahu s politicky exponovanou osobou

  • ​zistenie pôvodu majetku a pôvodu finančných prostriedkov použitých pri obchodnom vzťahu alebo pri obchode

  • priebežné a podrobné monitorovanie obchodného vzťahu

• ​pri obchode alebo obchodnom vzťahu s osobou usadenou v krajine, ktorú Európska komisia určila za vysokorizikovú

  • dodatočných informácií o klientovi ao konečných užívateľoch výhod

  • dodatočných informácií o účele a plánovanej povahe obchodného vzťahu alebo obchodu

  • vykonanie pôvodu majetku a pôvodu použitých finančných prostriedkov pri obchodnom vzťahu alebo pri obchode

  • získanie dodatočných informácií zo zdrojov

  • priebežné a podrobné monitorovanie obchodného vzťahu

​

​Povinnosti zaplatilce sa k politickej exponovanej osobe podľa § 6 ods. 1 je povinná osoba povinná najmenej po dobu 12 mesiacov od skončenia výkonu významnej verejnej funkcie; avšak dovtedy, kým povinná osoba na základe hodnotenia rizík podľa § 20a u tohto klienta nevylúčené riziko špecifické pre politicky exponované osoby

​

9• Postup pri zistení neobvyklej obchodnej operácie

​

Zisťovanie neobvyklej obchodnej operácie

​

Povinná osoba je povinná posudzovať, či je pripravovaný alebo vykonávaný obchod neobvyklý a venovať osobitnú pozornosť

• všetkým zložitým obchodom, obzvlášť veľkým obchodom, všetkým obchodom s posledným zákonným povahou alebo obchodom, ktoré nemajú zrejmý ekonomický účel alebo zrejmý účel, pričom je povinná osoba, ktorá je povinná v tom, čo môže byť nasledujúci účel týchto obchodov

• riziko legalizácie alebo financovania terorizmu, ktoré môžu vzniknúť z druhu obchodu, konkrétneho obchodu alebo nových technologických postupov pri podnikaní, ktoré musia spĺňať anonymitu, a je potrebné prijať náležité opatrenia, ktoré sú potrebné na zabezpečenie ich každého použitia na účely legalizácie a financovania terorizmu

 

Povinná osoba je povinná o obchodoch urobiť písomný záznam, ktorý je povinný mať k dispozícii pri kontrole, písomný záznam musí obsahovať informácie odôvodňujúce výsledky posudzovania obchodu

​

Povinná osoba je povinná zvýšiť stupeň a monitorovania obchodného vzťahu na účel zistenia, či pri obchode je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu

​

Odmietnutie uzavretia obchodného vzťahu, ukončenie obchodného vzťahu alebo odmietnutie vykonania obchodu

​

Povinná osoba je povinná odložiť uzavretie obchodného vzťahu, koniec obchodného vzťahu alebo odvolať spojenie konkrétneho obchodu, ak

• povinná osoba nemôže starostlivosť o vzťah ku klientom v požadovanom rozsahu

• klient odmietne príspevky, v mene koho koná

​

Zdržanie neobvyklej obchodnej operácie

​

Povinná osoba je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu do ohlásenia neobvyklej obchodnej operácie finančnej spravodajskej jednotky

​

Povinná osoba je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu, ak hrozí nebezpečenstvo, že jej vykonaním môže byť zmarené alebo podstatne sťažené zaistenie príjmu z trestnej činnosti alebo prostriedkov určených na financovanie terorizmu, alebo ak ju o to finančná spravodajská jednotka písomne požiada, do prijatia oznámenia od finančnej spravodajskej jednotky, aby neobvyklá obchodná operácia vykonala, najviac však 120 hodín; po uplynutí tejto lehoty povinnej osoby je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu na základe oznámenia finančnej spravodajskej jednotky, že vec odovzdala orgán činným v trestnom konaní, najviac však na ďalších 72 hodín. Do doby zdržania neobvyklej obchodnej operácie sa nepočíta sobota a deň pracovného pokoja. O zastavenie neobvyklej obchodnej operácie musí byť okamžite informovaná informačná jednotka

​

​

Povinná osoba nezdrží neobvyklú obchodnú operáciu, ak

• ju nemožno z prevádzkových alebo technických príčin zdržať; o tejto skutočnosti povinná osoba ihneď informuje informačnú spravodajskú jednotku

• by zdržanie mohlo podľa predchádzajúcej podpory finančnej spravodajskej jednotky zmariť spracovanie neobvyklej obchodnej operácie

​

Ohlasovanie neobvyklej obchodnej operácie

​

Povinná osoba je povinná oznámiť finančnú spravodajskú jednotku neobvyklú obchodnú operáciu alebo pokus o jej vykonanie bez voľného odkladu. Povinná osoba bez náhradného odkladu ohlási finančnú spravodajskú jednotku aj odmietnutie obchodnej vykonania konkrétne neobvyklej operácie

​

Ohlasovacia je splnená podania hlásenia o neobvyklej obchodnej operácii spôsobom zaručujúcim, že povinnosť v ňom obsahuje zostanú utajené pred nepovolanou osobou, a to

​

• osobne

• písomne

• elektronickou formou

• telefonicky, ak vec neznesie odklad; takéto hlásenie je potrebné do troch dní od prijatia telefonického hlásenia finančnou spravodajskou jednotkou vykonať aj osobne, písomne alebo elektronickou formou

​

​

Hlásenie o neobvyklej obchodnej operácii obsahuje

• názov, sídlo alebo miesto podnikania a identifikačné číslo povinnej osoby

• údaje  získané identifikáciou osôb, ktorých sa neobvyklá obchodná operácia týka

• údaje o neobvyklej obchodnej operácii, najmä dôvod neobvyklosti, informácie o priebehu podstatných okolností obchodu, časových udalostí, čísla účtov, údaje o tom, kedy boli založené, kto je ich majiteľom a kto má k nim dispozičné právo, fotokópie dokladov, na základe ktorých boli účty založené, identifikácia oprávnených osôb s účtami nakladať, fotokópie uzavretých zmlúv a ďalších ďalších dokumentov a informácií, ako aj ďalšie informácie, ktoré súvisieť s neobvyklou obchodnou operáciou a sú významné na jej ďalšie posúdenie

• údaje o tretích osobách, ktoré majú informácie o neobvyklej obchodnej operácii

• meno a priezvisko osoby a telefonický kontakt na túto osobu

​

Hlásenie o neobvyklej obchodnej operácii nesmie obsahovať údaje o zamestnancov, ktorý zistil neobvyklú obchodnú operáciu

​

Hlásenie sa podáva na 

• Finančnú spravodajskú jednotku NAKA, mail : sjfpnoo@minv.sk

• kópia Národná banka Slovenska, mail: stor@nbs.sk

​

Povinná osoba je povinná oznámiť finančnú spravodajskú jednotku na základe písomnej žiadosti doplňujúce informácie k hláseniu o neobvyklej obchodnej operácii a poskytnúť s tým súvisiace doklady neobvyklej obchodnej operácii

​

Ohlásením neobvyklej obchodnej operácie nie je citlivá povinnosť oznámiť skutočnosť nasvedčujúce spáchaniu trestného činu

​

10• Spôsob spracovania a učenia údajov

​

Na účely vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientom a na účely zisťovania neobvyklej obchodnej operácie  je povinná osoba aj bez súhlasu dotknutých osôb oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a prevádzkovať inak osobné údaje a iné údaje. Pritom je povinná osoba oprávnená získavať osobné údaje na nové účely získavania kopírovania, skenovania alebo iných záznamov úradných dokladov na nosič informácií a spracúvať rodné čísla a ďalšie údaje a doklady bez súhlasu dotknutej osoby

​

Povinná osoba je povinná uchovávať  údaje trvalo

​

Povinnosti podľa predošlých odsekov má aj osoba, ktorá ukončí činnosť povinnej osoby

​

Kópie dokladov musia byť vyhotovené takým spôsobom, aby príslušné údaje boli čitateľné a zaistená možnosť ich uchovania, vyobrazenie identifikovanej fyzickej osoby v doklade musí byť v takej kvalite, aby umožnilo overenie podoby identifikovanej osoby

​

​

​

11• Spôsob zabezpečenia ochrany zamestnanca, ktorý zisťuje zvláštne obchodné operácie

​

Zamestnanci a vedenie spoločnosti sú povinní zachovávať mlčanlivosť o hlásenej skutočnosti a následných opatreniach finančnej polície.

 

Táto povinnosť sa vzťahuje aj na fyzické a právnické osoby, ktoré pre subjekt povinnosti, resp. spoločnosť, konajú na základe iného zmluvného vzťahu. Zároveň táto nezaniká skončením pracovného pomeru, obdobného pracovného vzťahu alebo iného zmluvného vzťahu.

​

Porušenie povinnosti mlčanlivosti sa posudzuje ako priestupok a postupuje sa v súlade s ustanoveniami zákona a ďalších osobitných zákonov, ktorými je zákon o priestupkoch č. 372/1990 Zb. a Trestný zákon č. 300/2005 Z. z.

​

12• Spôsob vykonávania kontroly dodržiavania programu a povinností vyplývajúcich z tohto zákona pre povinnú osobu

​

Na základe platného harmonogramu sa v spoločnosti priebežne organizujú školenia, prednášky a odborné prípravy. Ich súčasťou je písomné čestné prehlásenie každého zamestnanca o plnohodnotnom dodržiavaní programu.

​

Vedenie spoločnosti poskytuje relevantné, neplánované kontroly na základe princípov vlastnej činnosti. Zistené nedostatky sú kategorizované podľa dôležitosti a sú predmetom zlepšenia procesov. Časté porušenie u konkrétneho pracovníka môže viesť až k ukončeniu pracovného pomeru. 

​

​

​

V Jankovciach  dňa 6.1.2022

​

​

​

​